[Excel] 은행 마케팅 데이터 분석: 피벗 테이블과 대시보드 시각화

1단계: 데이터 가져오기 및 저장

분석을 시작하기 위해 원본 데이터를 엑셀로 불러온다.

1. 엑셀을 실행하고 데이터 탭의 텍스트/CSV에서를 클릭한다.
2. 준비된 bank-additional-full.csv 파일을 선택하고 가져오기를 클릭한다.
3. 데이터 미리보기 창에서 로드(Load)를 클릭하여 워크시트에 데이터를 불러온다.
4. 파일 이름을 Bank_Marketing_Analysis.xlsx로 저장하여 작업을 시작한다.

2단계: 캠페인 성과 분석 (가입 성공률)

마케팅 전화가 실제 정기 예금 가입으로 이어졌는지 전체적인 성공률을 파악한다.

1. 삽입 탭에서 피벗 테이블을 클릭하고 새 워크시트를 생성한다. 시트 이름은 Campaign Results로 변경한다.
2. 행(Rows)과 값(Values) 영역에 모두 y 필드(가입 여부)를 드래그한다.
3. 값 영역의 개수 항목을 우클릭하여 값 표시 형식을 총합계 비율(% of Grand Total)로 변경한다.
4. 삽입 > 원형 차트(Pie Chart)를 생성하고 제목을 '캠페인 성공률'로 수정하여 직관적으로 비율을 확인한다.

3단계: 인구통계학적 분석 (연령 및 직업별 패턴)

어떤 나이와 직업을 가진 고객이 주로 가입하는지 분석한다.

1. 새 피벗 테이블을 생성하고 시트 이름을 Demographics Analysis로 변경한다.
2. 행(Rows)에 age, 열(Columns)에 job, 값(Values)에 y를 배치한다.
3. 행 영역의 나이 값을 우클릭하고 그룹(Group)을 선택, 단위를 10으로 설정하여 연령대로 묶는다.
4. 값 영역을 우클릭하여 값 표시 형식을 행 합계 비율(% of Row Total)로 변경한다. 이는 각 연령대 안에서 특정 직업군이 차지하는 비중을 파악하는 데 유용하다.
5. 묶은 세로 막대형 차트(Column Chart)를 생성하여 시각화한다.

4단계: 캠페인 시기 분석 (히트맵 시각화)

요일 및 월별로 통화 효율성을 분석한다. 이때 통화 건수(양)와 통화 시간(질)을 동시에 비교하는 것이 핵심이다.

1. 새 피벗 테이블을 만들고 시트 이름을 Campaign Timing으로 변경한다.
2. 행에 month, 열에 day_of_week를 배치한다.
3. 값 영역에 두 가지 필드를 추가한다.
   • 값 1: y (개수) - 통화 시도 량 파악
   • 값 2: duration (평균) - 통화의 질 파악 (표시 형식: 소수점 없는 숫자)

핵심 팁: 이중 조건부 서식 적용하기

단순히 범위를 드래그하여 색조를 적용하면, '개수(수천 단위)'와 '시간(수백 단위)'의 스케일 차이로 인해 데이터가 왜곡된다. 따라서 피벗 테이블 전용 규칙을 사용하여 각각 적용해야 한다.

1. 통화 건수(Count) 시각화
   • 개수 : y 값이 있는 셀 하나를 클릭한다.
   • 홈 > 조건부 서식 > 새 규칙을 클릭한다.
   • 규칙 적용 대상에서 " 'month' 및 'day_of_week'에 대한 '개수 : y' 셀 모든 셀"을 선택한다.
   • 서식 스타일을 [2가지 색조] (예: 파랑)로 설정하고 적용한다.
2. 통화 시간(Duration) 시각화
   • 평균 : duration 값이 있는 셀 하나를 클릭한다.
   • 동일하게 새 규칙으로 진입하여 적용 대상을 "...대한 '평균 : duration' 셀 모든 셀"로 선택한다.
   • 색상을 다르게(예: 주황) 설정하여 적용한다.

이렇게 하면 데이터가 추가되거나 필터가 변경되어도 서식이 유지되며, 통화량이 많은 시기와 상담이 길게 이어진 시기를 한눈에 구분할 수 있다.

5단계: 대시보드 구축 및 상호작용 설정

생성한 차트들을 한곳에 모아 종합적인 인사이트를 도출한다.

1. Dashboard라는 새 시트를 만들고 앞서 만든 3개의 차트를 배치한다.
2. 피벗 차트 분석 탭에서 슬라이서 삽입을 클릭하고 education, marital, loan을 선택한다.
3. 생성된 슬라이서를 우클릭하여 보고서 연결(Report Connections)을 선택하고, 모든 피벗 테이블을 체크한다.

6단계: 분석 및 결론

완성된 대시보드에서 슬라이서를 조작하며 다음과 같은 인사이트를 얻을 수 있다.

• 히트맵을 통해 통화 건수는 5월에 가장 많았으나, 고객과의 진지한 소통(긴 통화 시간)은 12월이나 특정 요일에 집중됨을 파악할 수 있다.
• 연령대별 직업 분포 차트에서 은퇴자(retired) 그룹이 특정 고연령층에서 압도적인 비중을 차지함을 확인할 수 있다.
• 교육 수준이나 결혼 여부에 따라 캠페인 성공률이 어떻게 달라지는지 슬라이서를 통해 실시간으로 필터링하여 전략을 수립한다.